1990-2024年 宏观审慎指数https://download.csdn.net/download/2401_84585615/90955418https://download.csdn.net/download/2401_84585615/90955418

宏观审慎指数（Macro-Prudential Indicators, MPIs）是监测金融体系稳健性、评估系统性风险的核心工具，涵盖1990年至2024年的全球多国数据。该数据集通过量化金融机构与市场的风险暴露程度，为政策制定者提供逆周期调控依据，尤其关注房地产信贷、资本充足率等关键领域。其核心目标在于防范金融风险的顺周期累积及跨市场传染，提升金融系统韧性，这与我国《宏观审慎政策指引（试行）》中强调的“宏观、逆周期、防传染”理念高度契合。  

数据集包含Country List、LTV_average、MaPP、MaPP_T、MaPP_L、CCB、Conservation、Capital、Capital_Gen、Capital_HH、Capital_Corp、Capital_FX、LVR、LLP、LCG、LCG_Gen、LCG_HH、LCG_Corp、LoanR、LoanR_HH、LoanR_Corp。数据源自国际货币基金组织（IMF）的iMaPP数据库，整合了全球宏观审慎政策调查（GMPI）、欧洲系统性风险委员会（ESRB）等权威机构的记录。  

该数据对金融监管与学术研究具有多重指导意义。首先，为央行逆周期调控（如跨境融资参数调整）提供历史参考，例如我国通过调节宏观审慎参数稳定汇率市场的实践；其次，支持跨周期风险分析，如对比不同经济周期下资本工具的效果；最后，助力“双支柱”政策框架优化，通过数据验证货币政策与宏观审慎协同的有效性。研究者可通过Stata脚本（iMaPP_load.do）或Excel文件直接调用数据，结合Alam et al.(2019)的方法论进行深度建模。